Cyber-risque & assurance : souscrire la menace numérique
Le cyber casse l’habitude actuarielle — le passé prédit à peine le sinistre, et un seul événement peut frapper tout le portefeuille à la fois — bien le souscrire, c’est souscrire la sécurité du client, pas son historique.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La demande d’assurance cyber croît sur tous les marchés que sert BIZENIUS, et la plupart des assureurs l’abordent avec des outils conçus pour des périls qui se tiennent bien. Ce programme construit le métier de spécialiste : le paysage de la menace traduit en pertes assurables — rançongiciels, interruption d’activité, responsabilité données, fraude au virement ; la conception des couvertures — ce que la police promet, les exclusions qui comptent, et où le « cyber silencieux » se cache dans les autres branches ; l’information de souscription qui prédit — évaluation de la posture de sécurité, les questions discriminantes, et comment tarifer ce que l’on apprend ; la pensée d’accumulation et de catastrophe pour un péril où la panne d’un seul prestataire est un événement de portefeuille ; et la réponse aux sinistres, où la qualité de la gestion d’incident décide à la fois de la perte et du renouvellement. Pour souscripteurs, courtiers, acheteurs de réassurance et les professionnels de la cybersécurité qui siègent de plus en plus à leurs côtés.
Ce que vous ferez
Qui participe
Souscripteurs et responsables produit construisant des portefeuilles cyber ; courtiers et acheteurs de réassurance ; spécialistes sinistres ; risk managers acheteurs de la couverture ; professionnels de la cybersécurité travaillant aux côtés des assureurs.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le péril
- Les menaces en pertes : rançongiciel, interruption, responsabilité, fraude
- La conception des couvertures et les exclusions qui comptent
- Le cyber silencieux : le trouver dans les branches dommages, fraude et responsabilité
II.La souscription
- Évaluer la posture de sécurité : les questions qui discriminent
- Tarifer avec un historique mince : les scénarios plutôt que les statistiques
- Accumulation et catastrophe : une panne de prestataire, une exposition de portefeuille
III.Le sinistre et le portefeuille
- La réponse aux sinistres : la gestion d’incident comme maîtrise de la perte
- Travailler avec les réassureurs sur un péril mouvant
- Faire croître le portefeuille de façon responsable sur les marchés émergents
Questions fréquentes
À qui s’adresse la formation en assurance cyber ?
Elle est conçue pour les souscripteurs et responsables produit construisant des portefeuilles cyber, les courtiers et acheteurs de réassurance, les spécialistes sinistres, et les risk managers acheteurs de la couverture. Les professionnels de la cybersécurité qui travaillent de plus en plus aux côtés des assureurs y trouvent tout autant leur compte.
Comment souscrire un péril avec si peu d’historique de sinistres ?
C’est l’argument central du cours : bien souscrire le cyber, c’est souscrire la posture de sécurité du client, pas son historique. Le programme couvre les questions d’évaluation réellement discriminantes, une tarification bâtie sur des scénarios plutôt que des statistiques, et la pensée d’accumulation pour un péril où la panne d’un seul prestataire peut devenir un événement de tout le portefeuille.
Couvre-t-elle les sinistres cyber autant que la souscription ?
Oui. La réponse aux sinistres est traitée comme une maîtrise de la perte — la qualité de la gestion d’incident décide à la fois de la perte et du renouvellement — aux côtés de la conception des couvertures, des exclusions qui comptent, du cyber silencieux caché dans les autres branches, et du travail avec les réassureurs sur un péril mouvant.
Le programme est-il disponible en français et en intra-entreprise ?
Oui. BIZENIUS l’anime en anglais et en français, et une édition intra-entreprise peut être adaptée à votre portefeuille, votre appétit et votre marché. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dispositifs de solvabilité, modèles internes et ORSA
- Risque d’entreprise couvrant risques actuariel, de crédit et de marché
- IFRS 17 et planification du redressement et de la résolution
- Bancassurance et distribution multicanale
- Gouvernance de la sécurité de l’information et évaluation des risques
- Systèmes de management de la sécurité, audit et certification
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Assurance · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Réponse aux incidents cyber : de la détection à la reprise
La compromission gérée comme une opération — détection et tri, décisions de confinement sous pression, investigation qui préserve la preuve, communication et la reprise qui referme la porte.
Voir le programmeFondamentaux de l’assurance : souscription & sinistres en pratique
Les deux moteurs de tout assureur — comment les risques sont évalués, tarifés et acceptés, et comment les sinistres sont traités équitablement et rentablement — enseignés comme pratique de métier pour qui construit une carrière dans l’assurance.
Voir le programmeRisque cyber des tiers & de la chaîne d’approvisionnement
Votre sécurité est désormais celle des autres — une évaluation des fournisseurs qui prédit, des contrats avec du mordant, le risque de concentration vu honnêtement et le plan de réponse à la compromission d’un prestataire.
Voir le programmeInsurance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.