Trésorerie islamique & gestion de la liquidité
Les banques islamiques affrontent tous les risques de liquidité des banques conventionnelles — avec une fraction des instruments et aucune des excuses.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La liquidité est le point où les contraintes de la banque islamique mordent le plus fort : pas de dépôts interbancaires conventionnels, des marchés secondaires étroits, un menu court d’actifs liquides éligibles. Ce programme entraîne le desk qui vit avec ces contraintes — la gamme d’instruments telle qu’elle se traite réellement : mourabaha sur matières premières et placements wakala, sukuk détenus pour la liquidité, facilités de banque centrale là où elles existent ; la gestion actif-passif sans dérivés conventionnels — le risque de taux de profit mesuré et géré par la structure plutôt que par les swaps ; le LCR et le NSFR tenus avec des composantes conformes ; et le plan de contingence pour le jour où la contrainte devient la crise. Aligné sur les orientations IFSB tout au long.
Ce que vous ferez
Qui participe
Équipes trésorerie et ALM de banques et fenêtres islamiques ; risk managers couvrant la liquidité ; personnels de banques centrales supervisant des institutions islamiques ; trésoriers conventionnels en transition.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.La gamme d’instruments
- Mourabaha sur matières premières et wakala : mécanique, coûts, concentration
- Les sukuk comme liquidité : éligibilité, profondeur de marché, décotes
- Les facilités de banque centrale et la question du prêteur en dernier ressort
II.L’ALM sans swaps
- Le risque de taux de profit : mesure et gestion structurelle
- Les hypothèses comportementales des dépôts participatifs
- Le compte d’investissement : le risque commercial déplacé géré honnêtement
III.Ratios et contingence
- LCR et NSFR en composantes conformes — les orientations IFSB appliquées
- Le stress test du bilan contraint
- Le plan de financement d’urgence qui respecte la contrainte
Questions fréquentes
Quels instruments de liquidité la formation couvre-t-elle ?
La gamme d’instruments telle qu’elle se traite réellement : mourabaha sur matières premières et placements wakala, sukuk détenus pour la liquidité — éligibilité, profondeur de marché et décotes — et facilités de banque centrale là où elles existent, y compris la question du prêteur en dernier ressort. La contrainte des marchés secondaires étroits traverse tout le programme.
Comment une banque islamique peut-elle gérer le risque de taux sans swaps ?
Le programme gère le risque de taux de profit par la structure plutôt que par les dérivés : mesure, gestion structurelle du bilan, hypothèses comportementales des dépôts participatifs et traitement honnête du risque commercial déplacé sur les comptes d’investissement. Les orientations IFSB sont appliquées tout au long.
Couvre-t-elle le LCR et le NSFR pour les banques islamiques ?
Oui — le LCR et le NSFR tenus avec des composantes conformes à la Charia selon les orientations IFSB, le stress test du bilan contraint et le plan de financement d’urgence pour le jour où la contrainte devient la crise. Il s’agit d’une formation professionnelle, non d’un avis de conformité charaïque sur des instruments précis.
Des trésoriers conventionnels peuvent-ils participer ?
Oui — le public inclut explicitement les trésoriers conventionnels en transition, aux côtés des équipes trésorerie et ALM de banques et fenêtres islamiques, des gestionnaires du risque de liquidité et des superviseurs de banques centrales. BIZENIUS dispense la formation en anglais et en français, des éditions intra-entreprise sont disponibles, les sessions suivent un calendrier glissant et les tarifs sont communiqués sur demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Gestion des risques pour banques islamiques
- Gestion actif-passif et prix de cession interne
- Ratios de liquidité et planification du capital
- Développement et modélisation de produits financiers
- Pratique de l’ALCO et politique de trésorerie
- Conception et refonte du prix de cession interne
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Banques centrales & supervision · Assurance
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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