Masterclass — Gestion stratégique des NPL, provisionnement IFRS 9 et recouvrement de créances
Une feuille de route de deux jours pour réduire les NPL — précision du staging et du provisionnement IFRS 9, stratégie de workout et discipline de recouvrement pour les banques qui reconstruisent leur solidité en capital.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Sur l’ensemble des marchés émergents, les actifs dépréciés augmentent, les superviseurs durcissent leur examen, et les conseils d’administration veulent reconstruire capital et rentabilité — en même temps. Cette masterclass intensive de deux jours comble l’écart entre attente réglementaire et réalité opérationnelle : une gouvernance du risque de crédit qui tient, un staging et un provisionnement IFRS 9 qui résistent à l’inspection, et des stratégies de workout qui récupèrent réellement de la valeur. Conçu pour les dirigeants des fonctions risques, crédit, finance et recouvrement, le programme s’appuie sur des ateliers en direct, des jeux de rôle en scénario et des exercices de négociation. La cohorte élabore un plan complet de réduction des NPL — des systèmes d’alerte précoce au reporting au conseil d’administration — et repart prête à le défendre devant un régulateur.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du recouvrement, des encaissements et du crédit
- Directeurs du recouvrement de créances et du suivi de portefeuille
- Responsables du crédit wholesale, des risques et de la finance
- Chargés de relation et responsables du développement commercial
- Juristes en recouvrement de créances
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.L’étau réglementaire sur les NPL
- Priorités prudentielles actuelles en matière de NPL et de provisionnement
- Cadres de reporting au conseil d’administration et au régulateur
- Dialoguer avec les régulateurs en confiance
II.Provisionnement et staging IFRS 9
- Précision du staging et pratique du provisionnement
- Traduire IFRS 9 et les règles NPL dans les opérations quotidiennes
- Provisionnement, rentabilité et adéquation des fonds propres — le lien
III.Le plan de réduction des NPL
- Suivi du crédit et systèmes d’alerte précoce
- La décision fondée sur les données en risque de crédit
- Étalonner la performance NPL et recouvrement
IV.Restructuration et recouvrement
- Des stratégies de restructuration et de recouvrement qui fonctionnent
- La négociation de recouvrement — exercices par rôles
- Cadres de responsabilité en encaissement et recouvrement
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass de gestion stratégique des NPL ?
Elle est conçue pour les dirigeants des fonctions risques, crédit, finance et recouvrement : responsables du recouvrement, des encaissements et du crédit, directeurs du recouvrement de créances et du suivi de portefeuille, responsables du crédit wholesale, des risques et de la finance, chargés de relation et responsables du développement commercial, et juristes en recouvrement de créances.
Comment le programme traite-t-il le staging et le provisionnement IFRS 9 ?
IFRS 9 traverse le programme comme une discipline opérationnelle : la précision du staging et la pratique du provisionnement qui résistent à l’inspection, la traduction d’IFRS 9 et des règles NPL dans les opérations quotidiennes, et le lien entre provisionnement, rentabilité et adéquation des fonds propres — pour que finance et risques racontent une seule histoire au conseil d’administration et au régulateur.
Quel est le format des deux journées ?
La masterclass est un programme intensif de deux jours, mené par ateliers en direct, jeux de rôle en scénario et exercices de négociation. La cohorte élabore un plan complet de réduction des NPL — des systèmes d’alerte précoce au reporting au conseil d’administration — et repart prête à le défendre devant un régulateur.
Dans quelles langues BIZENIUS anime-t-il la formation ?
BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français, avec une édition intra-entreprise adaptée au portefeuille et à l’organisation du recouvrement de votre banque. Les sessions suivent un calendrier glissant, les dates sont confirmées sur demande et les tarifs communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Analyse, octroi et structuration du crédit
- Conception de la politique de crédit et diagnostics de portefeuille
- Pertes de crédit attendues IFRS 9 et calibration des PD
- Crédit aux PME et banque commerciale
- Dépréciation IFRS 9 et modèles de pertes attendues
- Comptabilisation des instruments financiers et de couverture
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
Partager ce programme
Vous connaissez la bonne personne pour cette place ?Recommander un collègue →
Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
Programmes associés
Masterclass — NPL et IFRS 9 : prêts à problèmes et restructuration de dettes en difficulté
Les étapes de la restructuration d’une entreprise en difficulté — détection précoce, décisions de waiver, régimes d’insolvabilité et options de workout qui maximisent le recouvrement pour le prêteur.
Voir le programmeMasterclass — Crédits à problèmes : NPL, signaux d’alerte précoce et restructuration
Repérer la difficulté tant qu’il reste quelque chose à recouvrer — signaux d’alerte précoce, défaillance des covenants et des sûretés, et schémas de restructuration pour les comptes sous tension.
Voir le programmeBanking & Finance
Partez avec la brochure.
Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.