Masterclass — Surmonter les défis de la conformité bâloise et de la gestion des risques pour les banques
La conformité Bâle III là où elle est la plus difficile — coussins de fonds propres, LCR et NSFR, et infrastructure de reporting pour les banques des marchés africains à liquidité étroite et flux volatils.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Bâle III n’a pas été écrit pour des marchés aux gisements peu profonds d’actifs liquides de haute qualité et aux flux de trésorerie instables — c’est pourtant précisément là que de nombreuses banques doivent l’appliquer. Cette masterclass affronte les points durs de la conformité bâloise sur les marchés africains : constituer des coussins de fonds propres à travers la volatilité économique, satisfaire le LCR et le NSFR là où les sources de liquidité sont limitées, et mettre en place les systèmes de données, d’informatique et de reporting que le dispositif exige. Ancré dans les Accords de Bâle (I, II, III) et leur rôle dans l’adéquation des fonds propres et la stabilité financière, le programme mêle théorie et études de cas réels, et la cohorte travaille l’adoption pays par pays, les techniques de tests de résistance et l’automatisation du reporting pour son propre établissement.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables des risques, de la trésorerie et de la gestion du capital
- Équipes ICAAP et ILAAP et professionnels de l’ALM
- Contrôleurs financiers, membres d’ALCO et trésoriers d’entreprise
- Superviseurs bancaires, auditeurs et analystes financiers
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Les Accords de Bâle en contexte
- Bâle I, II et III — adéquation des fonds propres et stabilité financière
- L’adoption de Bâle III pays par pays en Afrique
- Ce que coûte la conformité, et où elle échoue
II.L’adéquation des fonds propres sous pression
- Satisfaire aux exigences minimales de fonds propres sur les marchés africains
- Constituer des coussins de fonds propres quand le capital est rare
- Gérer l’adéquation à travers la volatilité économique
III.La conformité en matière de liquidité
- Mettre en œuvre le LCR et le NSFR
- Maintenir des actifs liquides de haute qualité (HQLA)
- Gérer la liquidité avec des sources limitées et instables
IV.Données, reporting et tests de résistance
- Systèmes de collecte de données et de reporting pour la conformité bâloise
- Infrastructure informatique et reporting réglementaire automatisé
- Techniques de tests de résistance adaptées aux marchés africains
Questions fréquentes
À qui s’adresse cette formation à la conformité bâloise pour les banques africaines ?
Elle s’adresse aux responsables des risques, de la trésorerie et de la gestion du capital, aux équipes ICAAP et ILAAP, aux professionnels de l’ALM, aux contrôleurs financiers, membres d’ALCO et trésoriers d’entreprise, ainsi qu’aux superviseurs bancaires, auditeurs et analystes financiers travaillant dans les marchés bancaires africains ou avec eux.
Comment la formation adapte-t-elle Bâle III aux conditions des marchés africains ?
Elle affronte directement les points durs : constituer des coussins de fonds propres à travers la volatilité économique, satisfaire le LCR et le NSFR là où les gisements d’actifs liquides de haute qualité sont peu profonds et les flux instables, et mettre en place les systèmes de données, d’informatique et de reporting que le dispositif exige. Les techniques de tests de résistance sont adaptées aux marchés africains plutôt que des gabarits importés, et l’adoption de Bâle III pays par pays en Afrique est cartographiée tout au long du parcours.
Le programme est-il animé en français, et peut-il être organisé en intra-entreprise ?
Oui. BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français — un choix naturel pour les marchés africains francophones — et une édition intra-entreprise peut être adaptée à votre banque et à son calendrier national d’adoption. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dispositifs de capital bâlois du pilier 1 au pilier 3
- Construction de l’ICAAP et de l’ILAAP et revue prudentielle
- Méthodologies de stress test et planification du capital
- Ratios de liquidité et de levier sous Bâle III/IV
- Programmes et systèmes LBC/FT fondés sur les risques
- KYC, acceptation des clients et filtrage des sanctions
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
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Automatiser · Smart IT
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La plateforme sous licence — 20+ moteurs, Bâle I à 3.1, sur vos propres serveurs.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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