Indicateurs d’alerte précoce, plans de redressement & préparation à la résolution
Les indicateurs qui se déclenchent avant qu’il ne soit trop tard — indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux, seuils de déclenchement, options de redressement crédibles et véritable préparation à la résolution.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Quand une banque franchit un seuil réglementaire, la plupart de ses options se sont déjà refermées. Ce qui décide de l’issue, c’est de savoir si l’établissement a vu la détérioration assez tôt — et si le plan qui dormait sur l’étagère avait déjà été éprouvé. Cette masterclass intensive de deux jours travaille toute la chaîne d’escalade : des indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux, calibrés pour se déclencher pendant que la direction a encore le choix ; des seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs reliés à l’appétence au risque et à la budgétisation du risque ; des options de redressement crédibles avec une évaluation d’impact honnête ; et une préparation à la résolution pour le moment où le redressement ne suffit plus. Les tests de résistance inversés localisent les scénarios qui briseraient l’institution et servent à calibrer les seuils. Le programme couvre les outils et techniques de construction et de gestion d’un plan de redressement et de résolution, ancrés dans les standards internationaux de résolution plutôt que dans la réglementation d’une seule juridiction et adaptables à votre propre régime prudentiel, ainsi que les défis concrets de l’intervention précoce et de la restructuration et de la résolution des banques fragiles.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables du redressement, directeurs des risques (CRO) et responsables des risques
- Responsables de la trésorerie, de la gestion de bilan, de l’ALM et du risque de marché
- Directeurs de programme et chefs de projet ICAAP et ILAAP
- Équipes plans de redressement et de résolution, gestion du capital, finance et conformité
- Dirigeants, responsables métiers et régulateurs
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Indicateurs d’alerte précoce et seuils de déclenchement
- Les niveaux d’indicateurs d’alerte précoce
- Seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs
- Appétence et tolérance au risque pour la budgétisation du risque bancaire
II.Construire le plan de redressement
- Les composantes clés d’un plan de redressement et de résolution
- Planification du redressement et intervention précoce
- L’évaluation d’impact sur les indicateurs financiers
III.Tests de résistance inversés et calibrage des seuils
- Pourquoi des dispositifs de redressement jamais éprouvés échouent sous un stress financier sévère
- Les tests de résistance inversés dans le processus de redressement et de résolution
- Tests de résistance et calibrage des seuils de déclenchement
IV.La préparation à la résolution
- Plans de résolution opérationnels et résolution des banques fragiles
- Les régimes de résolution : périmètre, objectifs, pouvoirs des autorités et outils
- Le plan de redressement et de résolution aux côtés de la séparation structurelle et d’exigences de capital et de liquidité renforcées
Questions fréquentes
Que couvre la masterclass sur les plans de redressement et la préparation à la résolution ?
Elle couvre les composantes d’un plan de redressement et de résolution crédible — options de redressement, évaluation d’impact sur les indicateurs financiers et intervention précoce — puis la préparation à la résolution elle-même : plans de résolution opérationnels, objectifs, pouvoirs des autorités et outils communs aux régimes de résolution, et questions conceptuelles et opérationnelles de la restructuration et de la résolution des banques fragiles. Le programme est volontairement neutre sur le plan des juridictions : il s’appuie sur les standards internationaux de résolution et s’adapte au régime dont relève votre établissement.
Comment les indicateurs d’alerte précoce et les seuils de déclenchement sont-ils définis ?
La cohorte fixe des seuils de déclenchement quantitatifs et qualitatifs, avec des indicateurs d’alerte précoce à plusieurs niveaux qui se déclenchent avant qu’il ne soit trop tard, relie l’appétence et la tolérance au risque à la budgétisation du risque bancaire pour donner un sens aux seuils, et applique les tests de résistance inversés pour localiser les scénarios qui briseraient l’institution — puis calibre les seuils sur ces résultats.
À qui s’adresse cette formation aux plans de redressement et de résolution ?
Aux responsables du redressement, directeurs des risques et responsables des risques ; aux responsables de la trésorerie, de la gestion de bilan, de l’ALM et du risque de marché ; aux directeurs de programme et chefs de projet ICAAP et ILAAP ; aux équipes plans de redressement et de résolution, gestion du capital, finance et conformité ; ainsi qu’aux dirigeants, responsables métiers et régulateurs.
Quel est le format, et une édition intra-entreprise est-elle possible ?
Il s’agit d’une masterclass intensive de deux jours, animée par BIZENIUS en anglais ou en français, avec des éditions intra-entreprise adaptées au plan de redressement et au dialogue prudentiel de votre institution. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dispositifs de capital bâlois du pilier 1 au pilier 3
- Construction de l’ICAAP et de l’ILAAP et revue prudentielle
- Méthodologies de stress test et planification du capital
- Ratios de liquidité et de levier sous Bâle III/IV
- Conception du dispositif de risque d’entreprise et culture du risque
- Appétit au risque, limites et auto-évaluation des risques et contrôles
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Assurance · Services professionnels · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 02 · Afrique
Des plans de redressement et de résolution validés par le superviseur — deux fois
Un plan de redressement n’est pas un document : c’est une démonstration que le conseil doit gagner sous tension.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Plans de redressement & résolution
Un plan de redressement crédible et exécutable.
Automatiser · Smart IT
Boîtes à outils & accélérateurs
Des outils éprouvés qui raccourcissent la mise en œuvre.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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Une demande — l’agenda complet, la faculté et les prochaines dates de cohorte, envoyés personnellement par l’équipe des admissions.