Bâle III, risque, trésorerie & conformité : la masterclass « RBS Ready »
Les superviseurs ne notent plus des listes de conformité mais la manière dont la banque gère réellement le risque — être prêt pour la RBS, c’est le risque, la trésorerie, la finance, la conformité et l’audit racontant la même histoire avec les mêmes chiffres.
Format
Présentiel · Virtuel
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Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Les régulateurs d’Afrique et d’autres marchés en croissance passent à la supervision fondée sur les risques (RBS) : moins d’inspections de cases à cocher, plus de jugement sur la solidité réelle de la gouvernance, du capital, de la liquidité et de la culture de risque. Ce programme prépare cet examen comme un système intégré plutôt que des fonctions cloisonnées : la mise en œuvre de Bâle III sur l’adéquation du capital, la liquidité et la gouvernance ; l’ICAAP, l’ILAAP, les plans de redressement et les stress tests construits comme des cadres opérants, pas des documents d’étagère ; la trésorerie et l’ALM optimisées face au LCR, au NSFR et à l’IRRBB ; le risque d’entreprise intégrant crédit, marché, opérationnel, liquidité, climat et cyber ; et la surveillance du conseil et la stratégie d’engagement réglementaire qui portent l’ensemble. Travaillé sur des études de cas bancaires africaines et des scénarios de supervision réels, il se conclut par une feuille de route de préparation RBS pour votre propre établissement.
Ce que vous ferez
Qui participe
Directeurs des risques et gestionnaires de risques ; responsables trésorerie et équipes ALM ; responsables conformité ; équipes finance ; audit interne ; direction générale et administrateurs de banques commerciales se préparant à la supervision fondée sur les risques.
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Le prisme du superviseur
- La supervision fondée sur les risques en pratique : ce qui a changé, ce que les examinateurs demandent désormais
- Bâle III comme socle : adéquation du capital, liquidité et gouvernance lues ensemble
- Une gouvernance et une surveillance du conseil qui résistent à une revue de supervision
II.Les cadres opérants
- ICAAP et ILAAP construits pour servir : l’adéquation du capital et de la liquidité défendue avec vos propres chiffres
- Trésorerie et ALM : LCR, NSFR, IRRBB et les décisions de bilan entre eux
- Stress tests et analyse de scénarios, de la conception au challenge du conseil
III.La réponse intégrée
- Le risque d’entreprise : crédit, marché, opérationnel, liquidité — plus climat et cyber
- L’alignement transversal : risque, trésorerie, finance, conformité et audit sur une même histoire
- L’engagement réglementaire et votre feuille de route RBS, travaillés sur des scénarios de supervision réels
Questions fréquentes
Que signifie « prêt pour la RBS » ?
La supervision fondée sur les risques (RBS) est le modèle qu’adoptent les régulateurs d’Afrique et d’autres marchés en croissance : moins d’inspections de cases à cocher, plus de jugement sur la solidité réelle de la gouvernance, du capital, de la liquidité et de la culture de risque. Être prêt pour la RBS, c’est le risque, la trésorerie, la finance, la conformité et l’audit racontant la même histoire avec les mêmes chiffres — ce que cette masterclass construit précisément.
Quelle part du programme revient à Bâle III par rapport à la trésorerie et au risque ?
Il est délibérément intégré. La mise en œuvre de Bâle III sur l’adéquation du capital, la liquidité et la gouvernance constitue le socle ; s’y ajoutent l’ICAAP, l’ILAAP, les plans de redressement et les stress tests construits comme des cadres opérants ; la trésorerie et l’ALM optimisées face au LCR, au NSFR et à l’IRRBB ; et le risque d’entreprise couvrant crédit, marché, opérationnel, liquidité, climat et cyber.
Les études de cas sont-elles pertinentes pour les banques africaines ?
Oui — le programme est travaillé sur des études de cas bancaires africaines et des scénarios de supervision réels, reflétant le passage à la supervision fondée sur les risques en cours sur le continent et sur d’autres marchés en croissance. Il se conclut par une feuille de route de préparation RBS que les participants construisent pour leur propre établissement.
La masterclass peut-elle être organisée en intra avant une revue de supervision ?
Oui. Comme chaque programme BIZENIUS, elle est disponible en intra et adaptée à l’établissement — le cadre de votre superviseur, vos documents ICAAP et ILAAP et vos chiffres de bilan peuvent structurer les séances de travail. La formation est dispensée en anglais et en français ; les frais sont communiqués sur demande et les dates convenues sur demande à partir d’un calendrier glissant.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dispositifs de capital bâlois du pilier 1 au pilier 3
- Construction de l’ICAAP et de l’ILAAP et revue prudentielle
- Méthodologies de stress test et planification du capital
- Ratios de liquidité et de levier sous Bâle III/IV
- Pratique de l’ALCO et politique de trésorerie
- Conception et refonte du prix de cession interne
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 01 · Afrique
Le programme de formation devenu réglementation nationale
Ce que l’équipe a maîtrisé, le régulateur l’a inscrit dans la réglementation.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
ICAAP & planification du capital
Ancrer le cadre dans votre gouvernance — prêt pour l’examen.
Automatiser · Smart IT
BIZENIUS Accord
La plateforme sous licence — 20+ moteurs, Bâle I à 3.1, sur vos propres serveurs.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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