Masterclass — Analyse des états financiers et des ratios
De la lecture des états financiers à la défense d’une recommandation — analyse par les ratios, prévision et technique Excel appliquées à des comptes réellement publiés par des sociétés cotées.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
On demande aux professionnels de la finance davantage que les chiffres — la direction veut qu’on lui restitue l’impact de ses décisions financières, recommandation à l’appui. Cette masterclass construit cet arc complet : comprendre les relations entre les éléments des états financiers, calculer et interpréter les ratios, et présenter l’analyse de manière convaincante. De véritables états financiers publiés par des sociétés cotées traversent tout le programme, travaillés dans Excel. La cohorte apprend à évaluer la situation et la performance financières, à prévoir la performance future, à peser l’effet du levier sur le risque d’affaires et la rentabilité des fonds propres, et à percer les choix de politiques comptables subjectifs qui flattent les chiffres — puis à cibler les zones à problème pour des actions correctrices.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs financiers, responsables financiers et analystes financiers
- Équipes risques, comptabilité et gestion de bilan
- Professionnels de la gestion du capital et du risque de marché
- Responsables de l’audit, responsables de lignes métier et direction générale
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Lire les états financiers
- Les relations entre les éléments des états financiers
- Les politiques comptables et leur caractère subjectif
- Interpréter extraits de rapports financiers et notes annexes
II.L’analyse par les ratios
- Les ratios de situation et de performance financières
- Levier, risque d’affaires et rentabilité des fonds propres
- Interpréter les comptes d’une entreprise et sa position sectorielle
III.Prévision et évaluation
- Les techniques analytiques de prévision de la performance
- Génération de flux de trésorerie disponibles, rentabilité et efficience opérationnelle
- Le processus d’évaluation et d’analyse d’une entreprise
IV.De l’analyse à la recommandation
- Modèles types d’analyse financière dans Excel
- Travailler des états financiers réellement publiés
- Présenter analyses et recommandations de manière dynamique
Questions fréquentes
Sur quels supports la masterclass travaille-t-elle ?
De véritables états financiers publiés par des sociétés cotées traversent tout le programme, travaillés dans Excel. Les participants construisent des modèles types d’analyse financière, interprètent des extraits de rapports financiers et les notes annexes que la plupart des lecteurs sautent, et concluent en présentant analyses et recommandations conçues pour résister à la contradiction.
Quelles compétences analytiques vais-je acquérir ?
Évaluer la situation et la performance financières par l’analyse des ratios, prévoir la performance future, mesurer l’impact du levier sur le risque d’affaires et la rentabilité des fonds propres, et analyser la génération de flux de trésorerie disponibles, la rentabilité et l’efficience opérationnelle — tout en perçant les choix de politiques comptables subjectifs qui flattent les chiffres.
La masterclass est-elle disponible en français, et peut-elle être organisée en intra-entreprise ?
Oui, sur les deux plans. La formation est disponible en anglais et en français, et une édition intra-entreprise adaptée à votre institution peut concentrer l’analyse des ratios et des flux de trésorerie sur votre propre secteur. Les sessions ouvertes suivent un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande ; les tarifs et devis sont communiqués sur demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dépréciation IFRS 9 et modèles de pertes attendues
- Comptabilisation des instruments financiers et de couverture
- IFRS, US GAAP et normes du secteur public
- Normes d’audit et contrôle financier
- Budgétisation, prévision et planification de scénarios
- Revue prudentielle de la comptabilité sous Bâle
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Ateliers de modélisation et simulations de bilan
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
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