Masterclass — Minimiser et gérer les créances à problème
Détecter tôt les créances à problème et les traiter avec rigueur — signaux d’alerte, discipline de suivi, gestion des sûretés et stratégies de résolution qui minimisent la perte pour l’établissement.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
Même un crédit bien souscrit peut se dégrader ; ce qui distingue les établissements, c’est la précocité de la détection et la qualité du traitement. Cette masterclass couvre les meilleures pratiques de suivi et de tenue des crédits, les bases analytiques de l’identification précoce des créances à problème et les signaux d’alerte qui les précèdent. Les participants appliquent un modèle commun d’identification et de traitement des créances à problème afin que chaque étape intervienne à temps : communiquer tôt les difficultés au client pour obtenir son adhésion et accélérer la résolution, gérer les sûretés, planifier le suivi pour que les accords soient tenus, et escalader à bon escient lorsque les efforts de gestion du risque échouent. La classification des causes, l’analyse financière des entreprises en difficulté et les fondamentaux de la négociation complètent la boîte à outils de résolution — et nourrissent en retour les politiques de l’établissement en matière de créances à problème.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Responsables et gestionnaires du risque de crédit
- Analystes crédit et chargés de gestion des prêts et du crédit
- Chargés de relation et responsables entreprises
- Chargés de recouvrement et de récupération de créances
Au programme
Construit pour les décisions auxquelles aucun manuel ne prépare
I.Prévention et détection précoce
- Des politiques de prêt saines et la souscription du crédit comme première défense
- Causes des créances à problème et détection précoce
- Signaux d’alerte dans le suivi et la tenue des crédits
II.Traiter la créance
- Un modèle commun d’identification et de traitement des créances à problème
- Communication client à temps et adhésion
- Suivi, escalade et gestion des sûretés
III.Résolution
- Classer les causes pour prioriser les stratégies d’atténuation
- Analyse financière des entreprises en difficulté
- Les fondamentaux de la négociation dans la résolution
IV.Discipline institutionnelle
- Définir les créances à problème et évaluer leur coût
- Impact sur la solidité et la réputation de l’établissement
- Contribuer aux politiques et procédures relatives aux créances à problème
Questions fréquentes
À qui s’adresse cette masterclass sur les créances à problème ?
Aux responsables et gestionnaires du risque de crédit, aux analystes crédit et chargés de gestion des prêts et du crédit, aux chargés de relation et responsables entreprises, et aux chargés de recouvrement et de récupération de créances. Elle convient à tout prêteur qui veut détecter plus tôt les créances à problème et les traiter avec plus de rigueur.
Quelle méthode de travail le cours enseigne-t-il ?
Un modèle commun d’identification et de traitement des créances à problème afin que chaque étape intervienne à temps : lire les signaux d’alerte sur des bases analytiques, communiquer tôt les difficultés au client pour obtenir son adhésion, gérer les sûretés, planifier le suivi pour que les accords soient tenus, et escalader à bon escient lorsque les efforts de gestion du risque échouent. La classification des causes, l’analyse financière des entreprises en difficulté et les fondamentaux de la négociation complètent la boîte à outils de résolution.
Le programme peut-il être adapté à notre portefeuille de crédits ?
Oui. BIZENIUS anime la masterclass en anglais et en français, et une édition intra-entreprise peut être adaptée à votre portefeuille, à vos politiques et à vos procédures. Les sessions suivent un calendrier glissant, avec des dates confirmées sur demande ; les tarifs sont communiqués sur simple demande.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Analyse, octroi et structuration du crédit
- Conception de la politique de crédit et diagnostics de portefeuille
- Pertes de crédit attendues IFRS 9 et calibration des PD
- Crédit aux PME et banque commerciale
- Traitement des créances douteuses, recouvrement et restructuration
- Gouvernance du crédit pour conseils et comités de crédit
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Assurance · Technologie & fintech
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
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La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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