Réformes finales de Bâle III & planification du capital
Les superviseurs ne demandent plus si votre banque détient assez de capital ; ils demandent si votre conseil d’administration peut prouver qu’il comprend pourquoi. Cette masterclass prépare les dirigeants qui devront répondre.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLe programme
La finalisation de Bâle III atterrit sur les bilans bancaires au moment où les marges des entreprises s’amenuisent et où le provisionnement IFRS 9 pèse encore. La plupart des banques se conformeront ; bien moins nombreuses seront celles qui se serviront du nouveau cadre pour mieux piloter la banque. Pendant trois journées intensives — construites autour de documents prudentiels, non de théorie de manuel — votre équipe travaille les réformes finales en planificateurs du capital plutôt qu’en simples exécutants de la règle : output floor, approches standardisées révisées, et ce qu’ils changent réellement à la tarification, à la composition des portefeuilles et à la capacité de distribution de dividendes.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Directeurs des risques, directeurs financiers et leurs collaborateurs directs
- Responsables de la gestion du capital, de l’ALM, de la trésorerie et du reporting réglementaire
- Superviseurs de banque centrale et équipes de politique réglementaire
- Membres du comité des risques du conseil portant une responsabilité personnelle en matière d’adéquation des fonds propres
Au programme
Construit autour des questions que posent les superviseurs
I.Que changent réellement les réformes finales pour cette banque ?
- La finalisation en chiffres : mécanique de l’output floor et bascule de la contrainte dominante
- Approche standardisée révisée du risque de crédit — séance de travail sur vos classes d’actifs
- Restrictions IRB et ce qui subsiste de l’avantage de modélisation
- Cas pratique : les résultats QIS d’une banque du Golfe, ligne à ligne
II.Comment la conformité devient-elle un plan de capital ?
- Du dossier ICAAP à l’outil de pilotage : une appétence au risque qui oriente l’activité
- Allocation du capital et tarification : le RAROC dans un monde sous plancher
- Soumettre le plan aux tests de résistance — des scénarios que votre superviseur reconnaîtra
- Atelier : reconstruire un plan de capital que le conseil peut défendre
III.Votre modèle opérationnel peut-il le mettre en œuvre ?
- Données, systèmes et BCBS 239 : là où les mises en œuvre échouent réellement
- Le dialogue prudentiel : preuves, attestation et l’examen lui-même
- Séquencer le programme : une feuille de route à deux ans, fonction par fonction
- Exercice de synthèse : présenter le plan — les participants défendent, les intervenants jouent le rôle du superviseur
Questions fréquentes
À qui s’adresse la masterclass Réformes finales de Bâle III & planification du capital ?
Le programme s’adresse aux directeurs des risques, aux directeurs financiers et à leurs collaborateurs directs ; aux responsables de la gestion du capital, de l’ALM, de la trésorerie et du reporting réglementaire ; aux superviseurs de banque centrale ; et aux membres du comité des risques du conseil. Construit autour de documents prudentiels plutôt que de théorie de manuel, il convient aux dirigeants qui doivent défendre les chiffres.
Le programme quantifie-t-il l’impact des réformes finales sur nos propres portefeuilles ?
Oui. Pendant trois journées intensives, les participants travaillent les réformes en planificateurs du capital — mécanique de l’output floor, approche standardisée révisée du risque de crédit, restrictions IRB et risque opérationnel — avec un cas pratique ligne à ligne sur les résultats QIS d’une banque du Golfe. En synthèse, les participants défendent un plan de capital reconstruit face à des intervenants jouant le superviseur.
La masterclass peut-elle être organisée en intra pour notre banque ?
Oui. Chaque programme BIZENIUS est disponible en intra, adapté à l’établissement — vos portefeuilles, vos classes d’actifs et les questions que pose votre propre régulateur, qu’il s’agisse de la SAMA, de la CBUAE, de la BCEAO ou d’un autre superviseur national. Le programme est dispensé en anglais et en français, pour former de façon cohérente des équipes anglophones et francophones.
Comment obtenir les frais et les prochaines dates ?
Les frais sont communiqués sur demande — BIZENIUS établit un devis pour chaque programme plutôt que de publier une grille tarifaire. La masterclass suit un calendrier glissant, les dates étant confirmées sur demande, et peut aussi être organisée en privé pour un seul établissement. Contactez l’équipe en précisant le format souhaité et la taille du groupe pour recevoir un devis.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Dispositifs de capital bâlois du pilier 1 au pilier 3
- Construction de l’ICAAP et de l’ILAAP et revue prudentielle
- Méthodologies de stress test et planification du capital
- Ratios de liquidité et de levier sous Bâle III/IV
- Mesure du risque de marché et de contrepartie
- Plans de redressement et relation avec le régulateur
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Services professionnels · Assurance · Banques centrales & supervision
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Ateliers de modélisation et simulations de bilan
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
Le profil de la faculté de votre cohorte vous est envoyé avec l’agenda complet et les prochaines dates dès votre demande.Demander la brochure →
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 04 · Afrique
Des dispositifs de capital conçus pour piloter la banque, pas pour remplir un dossier
La plupart des dispositifs sont écrits pour satisfaire le régulateur. Nous construisons ceux qui pilotent la banque.
Ouvrir le dossier →
The Capability Arc™
Corriger · Conseil
ICAAP & planification du capital
Ancrer le dispositif dans votre gouvernance.
Automatiser · Smart IT
Plateforme de capital réglementaire & risques
Rendre le calcul et le reporting systématiques.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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