Gestion de fortune et banque privée
Un client privé part rarement pour un mauvais trimestre. Il part lorsque le conseil cesse de lui correspondre — lorsque le segment, le modèle de service et le prix ont été choisis pour la banque, et non pour lui.
Format
Présentiel · Virtuel
Sessions à venir
Choisissez une session pour postulerADMISSIONS OUVERTESLes cohortes en ville sont ouvertes dès six participants inscrits. Indiquez-nous votre mois préféré : nous confirmons les dates au moins quatre semaines à l’avance — merci d’attendre cette confirmation avant de réserver vos déplacements — ou proposons la session confirmée la plus proche, le virtuel en direct ou une formation intra-entreprise. Aucun paiement avant confirmation.
Le programme
Gestion de fortune et banque privée est une formation de deux jours destinée aux gérants de fortune, banquiers privés, conseillers en investissement et responsables des segments clientèle aisée et banque privée. Elle couvre la segmentation de la clientèle, le choix du modèle de conseil adapté à chaque client, l’évaluation et la traçabilité de l’adéquation, ainsi que la tarification et le service des offres de banque privée. Les participants apprécient la segmentation de la clientèle aisée aux très grandes fortunes, comparent l’exécution simple, la gestion conseillée et la gestion sous mandat, et éprouvent l’adéquation du conseil au regard de ce que chaque client a exprimé sur ses objectifs, sa tolérance au risque et sa capacité à supporter des pertes. Le programme compare ensuite les modèles de tarification — commissions, marges et offres groupées — au service reçu par chaque segment, et retrace les questions de déontologie, d’origine du patrimoine et de conflits d’intérêts qui sous-tendent chaque recommandation. La gestion de la relation en banque privée, y compris avec la génération suivante d’une famille, traverse les deux journées, à travers des études de cas et des comparaisons entre pairs. Animé en anglais et en français à Dubaï, à Londres et au Moyen-Orient, en Afrique, en Asie et en Europe — et en ligne.
Ce que vous ferez
Qui participe
- Banquiers privés, gérants de fortune et chargés de relation au service d’une clientèle fortunée et aisée
- Conseillers en investissement, gérants de portefeuille et spécialistes en investissement en appui des équipes banque privée
- Responsables des segments clientèle aisée, premium et banque privée, et responsables produits et offres de gestion de fortune
- Responsables conformité, déontologie et risques chargés de revoir le conseil, l’adéquation et l’entrée en relation
- Équipes de banques, banques privées, sociétés de gestion de fortune et family offices
- Les participants doivent avoir une première expérience d’un poste en relation client ou en investissement ; il ne s’agit pas d’une introduction aux marchés financiers
Au programme
Construit autour d’une relation client — le premier jour les segments, le conseil et l’adéquation, le second les portefeuilles, la tarification, la déontologie et la génération suivante
I.Qui est le client : segmentation et économie des segments
- Clientèle aisée, fortunée, très grandes fortunes et family offices : ce qui change à chaque seuil
- Économie des segments : revenus, coût de service et clients mal segmentés
- Entrepreneurs, professions libérales, héritiers et quasi-institutions : des besoins différents, des conversations différentes
II.L’offre et le modèle de service
- Modèles de couverture : le banquier, l’équipe et les spécialistes en appui
- La place du service digital et à distance, et là où les clients attendent encore un interlocuteur
- Comparer les offres des pairs : ce qui est promis, ce qui est délivré et ce que les clients remarquent
III.Modèles de conseil : exécution simple, gestion conseillée et gestion sous mandat
- Ce que chaque modèle impose à la banque, et à qui revient la responsabilité de la décision
- La vision maison, le comité d’investissement et la liberté du conseiller de s’en écarter
- Faire passer un client d’un modèle à l’autre, et les conversations qui l’accompagnent
IV.Connaissance du client et adéquation
- Objectifs, connaissances et expérience, tolérance au risque et capacité à supporter des pertes : les recueillir et les tenir à jour
- Les produits complexes et les travaux de l’OICV sur l’adéquation dans la distribution de produits financiers complexes
- Le dossier d’adéquation qu’un réviseur, un auditeur ou un responsable des réclamations s’attend à trouver
V.Portefeuilles et produits pour la clientèle privée
- Allocation d’actifs, concentration et le client dont l’essentiel du patrimoine tient dans une entreprise ou un bien
- Produits structurés, actifs alternatifs et crédit adossé au portefeuille : avantages, risques et explication due au client
- Portefeuilles conformes à la charia et produits de gestion de fortune islamique : filtrage, structures et manière de les expliquer
VI.La tarification en banque privée
- Commissions de conseil, de gestion et de conservation, frais de transaction, marges et tarification groupée comparés
- Tarifer par segment, et les remises qui érodent discrètement un portefeuille clients
- Transparence : ce que le client voit, ce qu’il comprend et où naissent les conflits d’intérêts
VII.Déontologie, origine du patrimoine et risques derrière la relation
- Origine du patrimoine et origine des fonds, personnes politiquement exposées et vigilance renforcée
- Incitations, conflits d’intérêts et produits qu’un conseiller est tenté de recommander
- Clients transfrontaliers, réclamations et questions de déontologie posées par les superviseurs
VIII.Étude de cas intégrée : une famille et sa banque
- Un fondateur qui cède son entreprise, un conjoint aux objectifs différents et une génération suivante aux valeurs différentes
- Apprécier le segment, le modèle de conseil, le portefeuille et le prix pour chaque membre de la famille
- Défendre la recommandation et les éléments d’adéquation devant un comité de revue fictif
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre gestion de fortune et banque privée ?
La gestion de fortune désigne l’activité plus large de conseil et de gestion des investissements et des affaires financières d’un client. La banque privée est le modèle de service que les banques réservent à leur clientèle plus fortunée, associant gestion de fortune, services bancaires, crédit et relation dédiée. En pratique, les deux notions se recoupent, et le programme couvre les deux : la segmentation de la clientèle, le modèle de conseil proposé, ainsi que la tarification et le service de l’offre.
Pourquoi l’adéquation est-elle au cœur du programme ?
Parce que c’est là que se rejoignent conseil, produit et déontologie. Une recommandation n’est défendable que si l’on peut montrer qu’elle correspondait aux objectifs, à l’expérience, à la tolérance au risque et à la capacité à supporter des pertes du client — et les produits complexes placent la barre plus haut. L’OICV, l’organisation internationale des régulateurs de valeurs mobilières, a formulé des principes sur l’adéquation dans la distribution de produits financiers complexes, et superviseurs, auditeurs et responsables des réclamations partent tous du dossier d’adéquation.
En quoi diffère-t-il des programmes de gestion de la relation client et de vente de produits de trésorerie ?
Les programmes de gestion de la relation client et de développement commercial portent sur les compétences relationnelles et commerciales en banque en général, et le programme Produits de trésorerie pour chargés de relation porte sur le change et la couverture pour les entreprises. Ce programme est consacré spécifiquement à la clientèle privée et aisée : segmentation, modèles de conseil, adéquation, portefeuilles et tarification d’une offre de banque privée.
Quel est le niveau du programme ?
Il s’adresse à des praticiens ayant une première expérience en relation client ou en investissement. Les participants doivent connaître les principales classes d’actifs et les principaux produits d’investissement ; le programme n’enseigne pas les marchés financiers à partir de zéro. Les collaborateurs plus récents tireront profit de suivre d’abord le programme Introduction à la gestion d’actifs.
Peut-il être suivi en ligne ou organisé en intra ?
Oui. Les sessions interentreprises se tiennent en présentiel et en ligne en direct. Pour un seul établissement, le programme peut être organisé en intra sous forme de programme sur mesure, défini sur demande, en anglais ou en français.
Existe-t-il un tarif de groupe, et les participants reçoivent-ils un certificat ?
Les établissements qui inscrivent plusieurs participants, sur une même session ou au fil de l’année, bénéficient de conditions de groupe ; les tarifs sont communiqués sur demande. Chaque participant reçoit un BIZENIUS Certificate of Achievement. Le programme est fondé sur la pratique plutôt que sur un examen et ne prépare pas à une qualification délivrée par un tiers.
Qui enseigne
Des praticiens, pas des présentateurs.
Animé par des praticiens qui occupent, ou ont occupé, les sièges auxquels ce programme vous prépare : trésoriers de groupe et responsables de la gestion actif-passif, chief risk officers, responsables du crédit et de la gestion du capital, et anciens superviseurs de banque centrale qui ont examiné les dispositifs mêmes qu’ils enseignent aujourd’hui. Entre les cohortes, ces mêmes personnes conseillent des banques sur ces dispositifs : ce que vous apprenez est ce qui se défend aujourd’hui devant les conseils et les régulateurs.
Ce que la faculté apporte
- Conception des processus de banque commerciale et d’entreprise
- Banque des PME : organisation, produits et crédit
- Banque digitale et par agents, canaux et paiements
- Développement de produits et marketing financier
- Modélisation financière, valorisation et prévision
- Produits de trésorerie et gestion du portefeuille de négociation
Où ils ont exercé
Praticiens en exercice et anciens praticiens — ceux qui occupent le siège aujourd’hui aux côtés de ceux qui l’ont occupé.
Secteurs: Banque & services financiers · Technologie & fintech · Services professionnels · Assurance
Régions: Afrique · Moyen-Orient · Europe · Asie · Amériques
Comment ils enseignent
- Études de cas réelles d’institutions
- Exercices pratiques sur des données bancaires réalistes
- Séances de confrontation à la manière d’un superviseur
- Résolution de problèmes en groupe sur des cas institutionnels réalistes
- Contrôles de connaissances et plan d’action personnel
Les cohortes restent restreintes pour que chaque exercice soit travaillé sur les situations propres aux participants — en présentiel ou en virtuel.
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Dans leurs mots
Le transfert de connaissances, au cœur de tout
“Nous avons travaillé avec BIZENIUS pour notre programme jeunes diplômés — ils sont tout simplement remarquables. Le transfert de connaissances et l’apprentissage pratique ont été au cœur de chaque session.”
Kuwait Investment Authority
Extrait du Registre des Mandats
Mandat № 10 · Afrique de l’Est
Gagner la bataille de l’adoption après avoir gagné celle du produit
La meilleure banque digitale de son marché avait toujours des files d’attente en agence. Le produit n’a jamais été le problème.
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The Capability Arc™
Renforcer · Advisory
Conseil & Advisory
Un banc senior en risque, trésorerie et réglementation.
La formation est un point de la Capability Arc. Beaucoup d’institutions associent ce programme à la mission de conseil — puis automatisent ce que le cadre exige.
Des équipes de ces institutions se forment avec BIZENIUS
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